System Trader

Co to jest ETF? Dlaczego tak wiele o nich się mówi? Czy to dobre rozwiązanie dla inwestorów?

Inwestowanie jest proste, ale nie jest łatwe – to są moje ulubione słowa Warrena Buffetta, jednego z najbardziej uznanych inwestorów na świecie. Brzmią żartobliwie, wydają się być wewnętrznie sprzeczne, ale kryją w sobie prawdę o inwestowaniu. W tym odcinku pokażę, że faktycznie – zbudowanie własnego portfela inwestycyjnego nie wymaga tajemnej wiedzy. Jest bardzo proste – wystarczy do portfela włożyć kilka aktywów, które historycznie pozwalały zarobić więcej niż gotówka.Jest jednak i część kłopotliwa: my sami, a konkretnie nasze emocje. To z ich powodu proces edukacji zajmuje więcej niż wynikałoby z samych aspektów czysto technicznych. Nie ma tu drogi na skróty – nawet jeśli opracujemy najlepszy portfel na świecie to nic z tego, jeśli nie będziemy potrafili prowadzić go z dyscypliną.Zapraszam do odcinka podcastu wprowadzającego w świat inwestowania. Bez trudnych terminów, bez zbędnej teorii. Temat staram podejmować się tak, by osoba niemająca żadnego doświadczenia w inwestowaniu nie tylko zrozumiała, że jest

Jak to się stało, że będąc programistą robię vloga o inwestowaniu na rynkach kapitałowych?

Czym jest pornografia finansowa? Dlaczego jest groźna? Jak ją rozpoznać i jak się przed nią chronić?

Dziś porozmawiamy o realiach inwestowania w spółki indywidualnie dobierane do portfela. Warto aby każdy miał świadomość czego się podejmuje ZANIM zacznie inwestować realne pieniądze.Dla jasności: sam inwestuję aktywnie, również w formie dobierania indywidualnych spółek do portfela, co opisuję tu: https://systemtrader.pl/ikze

Opisuję historię narodzin pasywnej rewolucji. Jak to się stało, że popularność zdobyło inwestowanie dające przeciętną stopę zwrotu jak rynek? Czyż nie fajnie byłoby zarabiać więcej?Polecane ddcinki podcastu z Garym Antonacci jako uzupełnienie tego odcinka:

Czy kupiłbyś 7-letniego Volkswagena Passata za 500 tysięcy złotych? Brzmi absurdalnie? Realna wartość takiego samochodu jest co najmniej 10 razy niższa. W przypadku produktów finansowych robi tak miliony ludzi...

Ten odcinek podcastu jest wyjątkowy. Zwykle przeprowadzając wywiady rozmawiam z osobami będącymi ekspertami w tematyce inwestycyjnej. Dziś natomiast rozmawiam z osobą świetnie radzącą sobie w zarabianiu i generowaniu nadwyżek finansowych, ale równocześnie niebędącą ekspertem w inwestowaniu. Mój dzisiejszy gość, Maciej Aniserowicz, to osoba znakomicie znana w branży IT. Jest wydawcą materiałów edukacyjnych klasy premium, założycielem DevStyle.pl i SlowBiz.pl.Rozmawiam z Maciejem o jego podejściu do pieniędzy i inwestowania. Co chciałby w nim zmienić, zwłaszcza z perspektywy osoby nie będącej pasjonatem rynków finansowych. Poruszymy też temat edukacji finansowej: czego Maciej oczekuje od idealnego szkolenia uczącego jak rzetelnie i odpowiedzialnie dbać o swój kapitał poświęcając przy tym minimum czasu.Zapraszam serdecznie do rozmowy!Więcej na https://systemtrader.pl/081

Jeśli nie interesuje Cię to czy będziesz mieć za co żyć na emeryturze, nie przeszkadza Ci harowanie jak wół do późnej starości, a przy tym masz gdzieś inflację zżerającą Twoje pieniądze, to… nie musisz inwestować.Zapraszam na moją stronę: https://systemtrader.pl

Rok temu opublikowałem artykuł przybliżający moją strategię inwestycyjną na koncie IKZE. Przyznam, że robiłem to z duszą na ramieniu – nie byłem pewien jak to wyjdzie. Chciałem jednak pokazać proces inwestowania od kuchni, w praktyce, bez upiększania, tak by każdy miał możliwość wyrobić sobie swoje własne zdanie. Rynek był dość łaskawy i portfel IKZE przyrósł w roku 2021 o 26% pokonując przy okazji benchmark w postaci indeksu WIG o 6 punktów procentowych. Dla jasności – to nic jeszcze nie znaczy, liczy się przede wszystkim podążanie za obraną strategią.W tym roku stawiam kolejny krok – przedstawiam moją strategię na koncie IKE. To zupełnie inne podejście od tego na IKZE, choć w obu przypadkach wykorzystywana jest anomalia momentum. Portfel IKE jest w 100% oparty o fundusze ETF – zarówno te notowane na GPW jak i zagraniczne. Choć nie jest to strategia pasywna na jej prowadzenie wystarczy dosłownie kilka minut raz w miesiącu. Jest to w pełni metodyczne podejście, gdzie nie ma miejsca na próby przewidywania rynk

Pierwszy odcinek Vloga. :) Mówię o mitach w inwestowaniu. Zapraszam!Zapraszam na stronę systemtrader.pl po więcej.

Fundusze ETF na dobre już dołączyły do arsenału narzędzi inwestorów na świecie. Również inwestorzy z Polski mogą korzystać z ich zalet i to nie tylko ograniczając się do tych tworzonych za granicą, ale również tych tworzonych na rodzimym podwórku.Zapraszam do rozmowy z Mateuszem Muchą z Beta Securities, firmą skupiającą się na rozwoju rynku ETF oraz pasywnych form inwestowania. W rozmowie poruszamy wiele aspektów związanych ze specyfiką rynku ETF. Mateusz opowiada w szczegółach o nowowprowadzonym na rynek ETFie na rynek polskich obligacji skarbowych – pierwszym takim instrumencie w Polsce.

Rok 2021 za nami – to dobry moment na podsumowanie moich inwestycji. W lutym 2021 zdecydowałem o upublicznieniu mojego rachunku emerytalnego IKZE, gdzie inwestuję z wykorzystaniem strategii dobierającej spółki notowane na GPW.W tym odcinku przybliżę tę strategię oraz opowiem o swoich przemyśleniach po niemal roku jej stosowania na realnym rynku. Nie jest to więc tylko kronikarski materiał, ale mięsisty odcinek mogący być inspiracją dla każdego kto poszukuje swojego pomysłu na inwestowanie. Wszystko jak zwykle poparte twardymi danymi i faktami.Na koniec przedstawię wyniki pozostałej części swojego portfela. Co prawda nie upubliczniałem tu szczegółów ale przedstawię ogólną strukturę portfela oraz stosowane strategie.Materiał ten dostępny jest w trzech formatach: podcastu, filmu i tekstu. Full-wypas! Więcej informacji na stronie systemtrader.pl/078.

W październiku zorganizowałem dla Was sesję pytań i odpowiedzi. Ponieważ nie udało mi się odpowiedzieć na wszystkie pytania, dziś zapraszam do drugiej części „Ask Me Anything”. W tej części rozmawiamy m.in. o strategiach inwestycyjnych, funduszach ETF i funduszach aktywnie zarządzanych, brokerach i oprogramowaniu #ST.Raz jeszcze chciałem serdecznie podziękować za bardzo aktywny udział w zadawaniu pytań i komentowaniu każdemu z Was z osobna.

Zwykle goście, których zapraszam prowadzą blogi lub w taki czy inny sposób związane są z branżą finansową. Tymczasem mój dzisiejszy gość, Maciej Wąsek, jest z pozoru przeciętnym inwestorem indywidualnym. Do tego z całkiem niewielkim stażem inwestycyjnym. Dlaczego więc zdecydowałem się właśnie z nim przeprowadzić wywiad?Jeśli mówi się, że inwestorzy indywidualni stanowią w przeważającej części ciemną masę, działającą bez planu i przygotowania, to Maciej jest całkowitym zaprzeczeniem tej tezy. Jest jedną z tych nielicznych osób jakie dane było spotkać na mojej drodze, które od razu podeszły do tematu inwestowania we właściwy sposób. Maciej nie próbował szukać Świętego Graala mającego dać mu złoty klucz do bogactwa. Od razu wyszedł z założenia, że lepiej poświęcić się karierze zawodowej i dbaniu o to, by móc w budżecie domowym regularnie odkładać nadwyżki. O te zaś najlepiej zadba już rynek i procent składany.Zapraszam do bardzo pouczającej rozmowy pokazującej jak prosto i przystępnie można podejść do inwestowan

Mój dzisiejszy gość, Paul Merriman, jest światowej klasy autorytetem w zakresie inwestowania. Jego kariera sięga lat 60. XX wieku. Przez krótki okres pracował jako broker dla jednej z firm na Wall Street. Doszedł do wniosku, że ta praca ma liczne konflikty interesów i zdecydował robić coś innego. Zajął się inwestycjami typu venture capital. W roku 1982, już jako osoba wolna finansowo, założył nową firmę specjalizującą się w doradztwie inwestycyjnym.Obecnie odszedł na emeryturę ze swojej firmy i zajął się edukowaniem inwestorów. W roku 2013 założył fundację mającą na celu nauczanie finansów. Paul ma na koncie liczne artykułu i książki. Regularnie nagrywa również podcast „Sound Investing”. Jest częstym bywalcem mediów w Stanach Zjednoczonych.W tej rozmowie poruszamy liczne wątki związane z samodzielnym inwestowaniem. Jest między innymi o inwestowaniu pasywnym i aktywnym, o jego rozmowie z Jackiem Bogle, oraz dlaczego Paul nadal inwestuje połowę swojego kapitału stosując timing rynkowy. Jest też o złocie i krypt

Inflacja nie jest niczym nowym w historii ludzkości. W szczególności w Polsce wielu nadal pamięta inflację z przełomu lat 80. i 90., a nawet lat 70. ubiegłego wieku. Obecnie daleko nam do tamtych odczytów inflacji, ale i tak głośno się zrobiło, gdy po latach względnej stabilizacji cen, te podskoczyły ostatnio gwałtownie. Stopa inflacji w Polsce w chwili nagrywania tego podcastu w listopadzie 2021 roku wynosi około 7 procent.W tym materiale przedstawię pokrótce historię inflacji na świecie, skupiając się głównie na wieku XX, bo to on był najmocniej doświadczony wzrostem cen. Następnie na realnych przykładach pokażę jak można bronić się przed inflacją. Czy tego chcemy, czy nie – każdy z nas musi wejść w buty inwestora, aby uchronić swój kapitał. Warto jednak by kierować się tu strategią opartą na twardych danych, a nie obiegowymi opiniami. Na koniec postaram się przedstawić co nas może czekać w bliższej i dalszej przyszłości.

Zapraszam do pierwszej części z serii: Wy pytacie, ja odpowiadam. Jest to zapis z lajwa, gdzie obok odpowiedzi na pytania podesłane do mnie mailem odpowiadam również na te pojawiające się na żywo.Tematyka krąży oczywiście wokół inwestowania. Jest sporo o strategiach zaimplementowanych w oprogramowaniu #ST oraz o planach rozwoju #ST. Omawiam też szczegółowo jak zrobić pierwsze kroki w inwestowaniu i jak zbudować najprostszy portfel. Jest też nieco o podatkach no i o kryptowalutach.Przy okazji chciałem serdecznie podziękować Wam za bardzo licznie podesłane do mnie na maila pytania jak i zadawanie ich w trakcie transmisji na żywo. Doceniam! I obiecuję, że postaram się odpowiedzieć na wszystkie, choć część musi jeszcze poczekać do kolejnej części. Pojawi się ona za około 3-6 tygodni i będę o tym informował.

Inwestowanie czynnikowe (ang. factor investing), choć zyskujące coraz większą popularność również w Polsce, jest nadal bardzo słabo rozumiane przez inwestorów. Zwykle wiedza ogranicza się do hasłowych zwrotów typu value czy momentum oraz próbie doboru ETF’a do portfela mającego akurat satysfakcjonujące wyniki. Nieliczni inwestorzy są świadomi co znajduje się pod spodem takich inwestycji, jak to działa i czego można oczekiwać od nich w przyszłości.Dlatego sięgnąłem po osobę będącą światowej klasy specjalistą w tym temacie, Vitali Kalesnika, stawiając sobie za zadanie wyjaśnienie w przystępny sposób tego zagadnienia. Vitali pracuje jako szef badań w Research Affiliates skupiając się na Europie. Ma na koncie liczne artykuły i publikacje cytowane na całym świecie. Przyznam, że dla mnie ta rozmowa to było coś jak lot odrzutowcem F-16: wiedza jaką Vitali ma w temacie inwestowania jest po prostu niesamowita.Rozmowa jest przeprowadzona w języku angielskim. Ponieważ dość karkołomne byłyby próby tłumaczenia tego na jęz

Samodzielna budowa portfela to nie rocket-science, ale wymaga konkretnego wysiłku czasowego i intelektualnego, zwłaszcza jeśli jesteśmy początkującymi inwestorami. Dobra wiadomość jest taka, że jak dobrze opracujemy swój portfel, to później wystarczy poświęcić na jego prowadzenie nawet nie więcej niż godzinę w roku.Ten odcinek podcastu to zapis sesji LIVE przeprowadzonej w formie warsztatów z wykorzystaniem mojego oprogramowania #ST. To za razem kontynuacja innego lajwa, na którym wyłożyłem podstawy teoretyczne. Tym razem wykorzystujemy tę wiedzę w praktyce. Z jednej strony chciałem pokazać, że nie taki diabeł straszny jak niektórzy go malują. Z drugiej zaś strony chciałem pokazać, że naprawdę warto wziąć sprawy we własne ręce – jest się o co bić! Dosłownie! I pokazuję to na REALNYCH przykładach.Jak Ci powiem, że dzięki samodzielnemu prowadzeniu portfela możemy osiągać średniorocznie lepszy rezultat o 1-2 punkty procentowe, to może nie robi to wrażenia. Ale co powiesz, że dzięki mądrze przygotowanemu portfelo