System Trader

Robodoradca Finax wprowadził niedawno rozwiązanie zwane “Złotymi Portfelami”. Umożliwiają one inwestowanie w portfele składające się z ETF-ów, eliminując przy tym ryzyko walutowe.W tym materiale szczegółowo analizuję tę nową ofertę.Poruszam istotne kwestie dotyczące ryzyka walutowego oraz rebalancingu portfela w kontekście podatkowym. Te zagadnienia mogą okazać się wartościowe dla szerszego grona inwestorów, niezależnie od ich zainteresowania konkretną ofertą Finax.

Niektórzy twierdzą, że strategie Managed Futures są zbyt skomplikowane, by je stosować zgodnie z zasadą „inwestuj tylko w to, co rozumiesz”. Jednak warto się zastanowić, czy znajomość ogólnej koncepcji nie jest wystarczająca do inwestowania, nawet bez szczegółowej wiedzy o implementacji. Taka sytuacja jest powszechna wśród inwestorów pasywnych, którzy często rozumieją jedynie ogólne założenia indeksów, w które inwestują, a nie ich szczegółową konstrukcję.

Na rynku regularnie pojawiają się nowe, tańsze fundusze ETF. Często można spotkać sytuację, gdzie dwa ETF-y śledzą ten sam indeks, ale jeden z nich ma znacznie niższe opłaty niż drugi. Nasuwa się pytanie: czy zawsze warto wybierać najtańszy dostępny ETF, kierując się wyłącznie kosztem?

Zanim zainwestujemy swoje pieniądze, dobrze opracować i zweryfikować strategię. Niestety mamy tylko dane historyczne. W tym odcinku wskażę 13 pułapek których powinniśmy unikać podczas przeprowadzania tzw. backtestingu.

Powszechnie uważa się, że aby mieć najwyższą stopę zwrotu, należy mieć w portfelu jak najwięcej akcji. Faktycznie historia pokazuje, że pośród wszystkich klas aktywów, akcje pomnażały kapitał najszybciej. Ale czy to oznacza, że jeśli chcemy maksymalnej stopy zwrotu, to powinniśmy inwestować 100% kapitału w akcje?

Jestem wielkim zwolennikiem inwestowania w globalny portfel akcji. Czy zatem porada w stylu "100% akcji i YOLO" ma sens? Byłbym bardzo ostrożny, zwłaszcza jeśli miałoby to być zalecenie dla kogoś, kto nie ma doświadczenia z inwestowaniem.

Zapraszam do rozmowy z Michałem Szafrańskim (JakOszczedzacPieniadze.pl) o jego podejściu do inwestowania i wykorzystania Managed Futures. To taki poszerzony komentarz tego o czym wraz z Michałem mówiłem na konferencji WallStreet w tym roku, czyli o Managed Futures właśnie.Na początku jednak pochwalimy się wygraną atlasETF w ramach Herosa Rynku Kapitałowego 2024!

Porównując do siebie ETF-y warto pamiętać o ich indeksie / benchmarku. Nawet jeśli z pozoru to ETF „na to samo”. W przeciwnym razie spoglądając na wykres możemy dojść do błędnych wniosków. W tym materiale pokazuję jaka pułapka na nas czyha gdy na wykresie porównujemy 2 podobne ETF-y i jak sobie z nią poradzić.

Jeden z Widzów zadał mi pytanie, co jest lepsze: ETF LifeStrategy czy ETF ACWI (globalne akcje) + obligacje EDO. W tym materiale staram się pokazać plus i minusy obu podejść oraz zwrócić uwagę na pewne pomijane, choć ważne, aspekty inwestowania.

Warren Buffett kupił swoje pierwsze akcje na początku 1942 roku jako 11 letni chłopiec. Zainwestował wtedy 114 dolarów. Gdyby te pieniądze pracowały w akcjach z indeksu S&P 500 (+ reinwestycja dywidend), dziś wartość portfela wynosiłaby milion dolarów.

Już w piątek (7 czerwca, 2024), będę miał przyjemność wraz z Michałem Szafrańskim (JakOszczedzacPieniadze.pl), zaprezentować Wam materiał o zabezpieczeniu portfela inwestycyjnego na ciężkie czasy. Omówimy na początku klasyczne podejście wykorzystujące akcje i obligacje, a następnie pokażemy jak można wykorzystać strategie Managed Futures, aby portfel nie tylko był bezpieczny, ale przy okazji też nie tracił potencjału wzrostu.atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST

W Europie dostępny jest teraz ETF na globalny koszyk akcji z wyłączeniem tych z USA. Ktoś zapyta: no i co z tego? Ano, jak ktoś lubi aktywne strategie, to może taki ETF ułatwić nam życie.atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #STStrategia GEM

Jakie proporcje portfela inwestycyjnego przyjąć, aby był to najlepszy portfel? Akcje, obligacje, złoto, a może towary? A co gdybym Wam powiedział, że to nie ma znaczenia?atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #STStrategia GEM

Nagrałem kiedyś odcinek o tym jak kluczowym elementem w inwestowaniu jest dyscyplina. Dziś przyszedł czas na praktyczny przykład. W odpowiedzi na pytanie Widza opowiadam jakie haki stosuję, aby z dyscypliną realizować swoją strategię inwestycyjną.atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST

Temat tego odcinka może brzmieć absurdalnie. Jak to nadmiar wiedzy może szkodzić? Zwykle mówię tu coś dokładnie odwrotnego, że należy się edukować.Ale faktycznie w świecie inwestowania większa wiedza niekoniecznie musi przekładać się na lepsze wyniki, choć to mało popularna opinia. Jak to możliwe? Odpowiedź w tym materiale.atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST

Jedne ETF-y wypłacają dywidendy, inne je reinwestują. Niby to prosty mechanizm, jednak regularnie pojawiają się pytania wskazujące na to, że nie jest on do końca rozumiany.atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST

Jakie stopy zwrotu dawały różne aktywa na przestrzeni dekad? Jakie z tego płyną wnioski dla inwestora? Czy świat inwestowania jest teraz zupełnie inny, niż 100 lat temu? Na to i wiele innych pytań odpowiadam w tym materiale.atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST

Czy mając 30 lat na karku nie jest za późno aby przeskoczyć do branży IT?atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST

Sporo mówiłem o dywersyfikacji portfela, bo to bardzo ważny temat. Dziś powiem o dywersyfikacji firm dostarczających ETF-y. Czy warto to robić? Co dzięki temu można zyskać? A może coś można stracić?atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST

Można mieć najlepszy plan inwestycyjny, ale nic z niego, jeśli nie będziemy w stanie się go trzymać. Czy można coś poradzić na to, aby inwestować z większą dyscypliną? Postaram się udzielić kilku porad w tym materiale.atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST